Portofoliul de investiții

Un portofoliu de investiții este acea combinație de active financiare în care se depune un coș de active financiare în ideea de a genera un câștig de capital. Este cunoscut și ca portofoliu.

Portofoliul de investiții

Într-un mod mai extins, numim portofoliul de investiții sau portofoliul de valori mobiliare la acel set de active în care am investit bani în mod diversificat, adică este coșul de active în care suntem investiți.

Aceste active pot fi de natură fixă, dacă îl investim în venit fix sau venit variabil, dacă decidem să investim în active cu natură variabilă, care reprezintă marea majoritate a activelor financiare (bursier, fonduri de investiții etc.) . Desigur, există portofolii mixte de investiții, care sunt alcătuite din cele două tipuri anterioare.

Contrar credinței populare, un portofoliu nu este format doar din acțiuni tranzacționate public, ci din tot felul de active, de la fonduri mutuale, indici bursieri sau valute și mărfuri.

Componența unui portofoliu de investiții

Compoziția unui portofoliu este derivată pe baza profilului investitorului și poate fi conservatoare, medie sau riscantă, în funcție de riscul și volatilitatea pe care investitorul este dispus să și le asume. Iar profitabilitatea finală pe care o obținem va depinde de compoziția portofoliului de valori mobiliare sau de investiții, în funcție de proporționalitatea ponderii fiecărui activ din portofoliu.

Putem distinge două tipuri de portofoliu în funcție de temporalitatea activelor:

  • Portofoliul de credite : Este unul în care menținem investiția pe o perioadă lungă de timp, având ca scop obținerea profitabilității pe termen lung.
  • Portofoliul de datorii : Dacă decidem să investim în active pe termen scurt, așa numite pentru că în general se îndatorează pentru a cumpăra și a vinde rapid active.

Exemplu de portofoliu de acțiuni

În portofoliile de investiții pot exista tipuri foarte diferite de active, cum ar fi obligațiuni, futures, fonduri mutuale, cfd-uri și acțiuni, printre alte active financiare. Dar poate fi alcătuit și dintr-un singur tip de activ. De exemplu, acesta ar fi un portofoliu compus numai din acțiuni:

Exemplu de portofoliu de acțiuni