Investeringsportefølje

En investeringsportefølje er den kombinasjonen av finansielle eiendeler der en kurv med finansielle eiendeler er deponert med ideen om å generere en kapitalgevinst. Det er også kjent som en portefølje.

Investeringsportefølje

På en mer utvidet måte kaller vi investeringsporteføljen eller verdipapirporteføljen til det settet med eiendeler som vi har investert penger i på en diversifisert måte, det vil si at det er kurven av eiendeler vi er investert i.

Disse eiendelene kan være av fast karakter, hvis vi investerer dem i fast inntekt eller variabel inntekt, hvis vi bestemmer oss for å investere i eiendeler av variabel karakter, som er det store flertallet av finansielle eiendeler (aksjemarkedet, investeringsfond, etc.) . Naturligvis er det blandede investeringsporteføljer, som består av de to tidligere typene.

I motsetning til hva mange tror, ​​består en portefølje ikke bare av børsnoterte aksjer, men av alle slags eiendeler, fra aksjefond, aksjeindekser eller valutaer og råvarer.

Sammensetning av en investeringsportefølje

Sammensetningen av en portefølje er utledet basert på investors profil, og kan være konservativ, middels eller risikabel, avhengig av risikoen og volatiliteten som investoren er villig til å påta seg. Og den endelige lønnsomheten vi oppnår vil avhenge av sammensetningen av verdipapir- eller investeringsporteføljen, basert på proporsjonaliteten til vekten til hver eiendel i porteføljen.

Vi kan skille mellom to typer portefølje basert på midlertidigheten til eiendelene:

  • Låneportefølje : Det er en portefølje der vi opprettholder investeringen i lang tid, med sikte på å oppnå langsiktig lønnsomhet.
  • Gjeldsportefølje : Hvis vi bestemmer oss for å investere i kortsiktige eiendeler, såkalte fordi de generelt setter seg i gjeld for raskt å kjøpe og selge eiendeler.

Eksempel på en portefølje av aksjer

I investeringsporteføljer kan det være svært forskjellige typer eiendeler som obligasjoner, futures, verdipapirfond, cfds og aksjer, blant andre finansielle eiendeler. Men det kan også bestå av en enkelt type eiendel. For eksempel vil dette være en portefølje som kun består av aksjer:

Eksempel på aksjeportefølje